Analyse de
votre situation

Parce que nous sommes à votre écoute ; que nous nous entourons des meilleurs partenaires et que nous adaptons vos besoins à des solutions sur-mesure, l’analyse pointilleuse de votre situation patrimoniale est notre premier objectif. A partir d’un état des lieux exhaustif, suite à un entretien approfondi de connaissance de votre situation, nous vous proposons une approche globale.

Ce bilan est un moment extrêmement privilégié et indispensable à l’élaboration d’une stratégie efficace. Sorte d’audit patrimonial, nous évoquerons ensemble vos objectifs patrimoniaux, votre profil de risques, vos placements financiers, votre fiscalité, votre patrimoine immobilier, votre situation juridique et civile, votre retraite mais aussi la transmission possible de votre patrimoine.

Nous vous accompagnerons aussi dans l’ensemble des évolutions de votre carrière, qu’elles soient personnelles, professionnelles, réglementaires, juridiques ou fiscales. Cette mise à plat de toutes vos données nous permettra de trouver ensemble des solutions adéquates et de saisir de nouvelles opportunités. Notre mission est de vous aider à piloter vos investissements, de protéger votre patrimoine, de l’optimiser, mais aussi de préparer au mieux votre retraite et de vous protéger des vicissitudes de la vie.

Pilotage
de vos
investissements

Vous allez céder un actif professionnel ou un bien immobilier et cherchez des solutions de placements ?

Vous souhaitez gérer votre trésorerie à moyen ou long terme ?
Vous avez à cœur d’épargner afin de réaliser un projet ?
Vous souhaitez constituer un capital ou une rente pour votre retraite ?
Ou bien vous cherchez à investir sur les marchés financiers ou immobiliers ?

Chaque solution correspond à des besoins, des motivations et des objectifs qui vous sont propres. Votre choix d’investissement se doit d’être le fruit d’une réflexion personnelle et d’une analyse sur-mesure.

Par exemple, un placement financier doit s’inscrire dans une stratégie d’investissement prenant en compte votre sensibilité au risque et votre horizon de placement.

Un investissement immobilier doit avoir quant à lui avant tout une dimension patrimoniale, et ce avant toute considération fiscale.

Nous sélectionnons pour vous les solutions d’investissement qui vous correspondent, et ce en toute indépendance. Nous vous proposons ainsi les solutions les plus objectives et vous apportons un conseil sur mesure.

Quelques exemples de choix de solutions de placements :

  • Ouvrir un contrat d’assurance vie ou de capitalisation
  • Investir sur un plan d’épargne en actions
  • Acquérir un bien immobilier locatif, etc.

Optimiser
et transmettre
votre patrimoine

Le patrimoine d’une famille se constitue et se transmet sur plusieurs générations.
Le contrôle, le pouvoir de décision, la protection et le mode de détention sont des points majeurs d’une bonne gestion de patrimoine.
A vos côtés, notre mission est de vous accompagner afin de favoriser le passage de relais entre les générations, avec le moins de frottement fiscal possible.

  • Organiser la transmission de votre patrimoine
  • Choisir le mode de détention d’un actif (direct, SCI…)
  • Limiter l’impact des droits de succession
  • Mettre en place des investissements en assurance vie et assurances décès.